В современном мире развитых цифровых технологий мошеннические способы кражи денег стали более утонченными и изобретательными. Способов «обчистить» доверчивого владельца банковской карты с каждым днем становится все больше. Очень часто происходит так, что современные остапы бендеры публикуют на виртуальной доске объявление о продаже того или иного товара по предоплате. После того, как потенциальные покупатели оплачивают оговоренную стоимость товара, предприимчивые дельцы просто-напросто исчезают, удалив свое объявление в Интернете. Доверчивый клиент остается и без денег, и без товара. О тех, кто обманом выудил у него деньги, человеку неизвестно никакой информации, кроме номера карты, на которую он так опрометчиво перевел финансы.

В настоящее время в базе правоохранителей имеется 5572 мошенников, которые, представившись продавцами или покупателями, обманным путем забирали деньги у своих сограждан.  Имеющиеся карты мошенников можно найти в Интернете, и, возможно, опубликованный список карт мошенников поможет кому-нибудь из тех, кто стал жертвой мошеннической схемы, узнать воров.

Как найти мошенников, укравших деньги

Трудность в том, что банк не имеет права разглашать информацию, которую предоставляет человек, открывая банковскую карту. По этой причине человек, который стал жертвой мошенников, не сможет просто прийти в банк и потребовать сообщить ему информацию о владельце карты, на которую он отправил свои деньги. Никаких сведений в финансовом учреждении он не получит. Для того, чтобы добиться справедливости,  обманутый гражданин может действовать следующим образом:

  • обратиться в полицию, приложив к своему заявлению чек, подтверждающий перевод средств, распечатку переписки с мошенниками и т.д.,
  • с копией заявления в полицию обратиться в банк, написав заявление в банковское отделение,
  • и правоохранительные органы, и банк рассмотрят обращение гражданина, начнут расследование. Однако на расследование инцидента может уйти достаточно много времени (несколько месяцев).

Как распознать продавца-мошенника

Специалисты отмечают, что мошенников, которые предлагают доверчивым людям несуществующий товар по предоплате, можно распознать по следующим качествам:

  • низкая цена товара,
  • множество причин и объяснений того, почему покупателю следует осуществить предоплату,
  • попытки со стороны «продавца» узнать данные банковской карты покупателя.